قياس التنافسية في القطاع المصرفي السوري باستخدام المقاييس الهيكلية (نسبة التركز ومؤشر هيرشمان) وغير الهيكلية (منهج بانزر- روز)
الكلمات المفتاحية:
التنافسية،×نسب التركز(CR3)×مؤشر هيرشمان (HHI)×منهج بانزر-روز (P-R)×نموذج الانحدار التجميعي×نموذج التأثيرات الثابتة×نموذج التأثيرات العشوائية×
الملخص
تهدف هذه الدراسة إلى تحليل واقع التنافسية وقياسها في القطاع المصرفي السوري خلال الفترة (2008-2019)، ولتحقيق هذا الهدف تم استخدام نسبة التركز المصرفي CRK ومؤشر هيرشمان HHI للمقاييس الهيكلية، ومنهج بانزر- روز (P-R) للمقاييس غير الهيكلية، وقد تم استخدام بيانات بانيل داتا سنوية للتوصل إلى قيمة إحصائية H لبانزر- روز، لكلٍ من نماذج التأثيرات الثابتة والتأثيرات العشوائية والانحدار التجميعي والمفاضلة بينهم، وتبين أن أفضل نموذج يمكن الاعتماد عليه للتوصل إلى قيمة إحصائية H لمنهج بانزر- روز بالنسبة إلى العائد الإجمالي والعائد على الأصول هو نموذج التأثيرات العشوائية. توصلت الدراسة إلى أن السوق المصرفي في سورية هو سوق احتكاري من قبل المصارف العامة، حيث يسيطر المصرف المصرف التجاري السوري على أكثر من 70% من هذه السوق وذلك وفقاً لنسب التركز ،بينما مؤشر هيرشمان فقد تجاوزت فيمته 1800 والتي تدل على التركز المرتفع والحالة الاحتكارية السائدة، أما بالنسبة لمنهح بانزر- روز فقد بلغت إحصائيةH قيمة سالبة وقدرها -0.003 (إذا كانت قيمة الإحصائية أقل من الصفر فهذا دليل على وجود احتكار)، وتعود حالة الاحتكار هذه إلى سيطرة المصارف العامة نتيجةً لأقدميتها، والأزمة التي رافقت دخول المصارف الخاصة إلى العمل في نهاية 2011، بالإضافة إلى القوانين والتشريعات التي قيدت قدرة المصارف الخاصة على تحقيق ميزة تنافسية.
المراجع
12-1 المراجع العربية:
1- إبراهيم، سحر (2018). رفع كفاءة معادلات التنبؤ بمعادلة الازدواج الخطي في الزيوت النباتية. المجلة المصرية للاقتصاد الزراعي، 28: (1)، 113- 126.
2- الحجرف، حجرف (2011). أثر استرايجية المنظمة في تحسين القدرة التنافسية لدى المصارف التجارية الكويتية. رسالة ماجستير، كلية الأعمال، جامعة الشرق الأوسط، الكويت، ص: 40.
3- الصمادي، سامي- زريقات، زياد- بن شايب، مرجانة (2013). تحليل تنافسية المصارف التجارية الأردنية للفترة 2000-2009، المجلة الاردنية في إدارة الأعمال، 9: (1)، 97-118.
4- العازمي، جمال (2012). دور حوكمة الشركات في رفع القدرة التنافسية للشركات الكويتية. رسالة ماجستير، كلية الأعمال، جامعة الشرق الأوسط، الكويت، ص: 27.
5- المالكي، سميرة (2013). العلاقة بين حجم المنشأة الصناعية والتقدم التقني في المملكة العربية السعودية (دراسة تطبيقية). رسالة ماجستير، كلية إدارة الأعمال، جامعة الملك سعود، المملكة العربية السعودية، ص: 84.
6- العمري، محمد والحيط، نهيل (2016). أثر الكفاءة التقنية والصادرات على ربحية منشآت الصناعة الدوائية الأردنية. المجلة الأردنية في إدارة الأعمال، 12: (4)، 878- 898.
7- خضور، رسلان وشبانة، نادية (2014). دراسة تحليلة لتنافسية الاقتصاد السوري. مجلة الدراسات المالية المحاسبية والإدارية، (2)، 90-106.
8- زينب، هواين وهاجر، لشهب (2018). الاندماج المصرفي كآلية لزيادة القدرة التنافسية. رسالة ماجستير، جامعة عبد الحفيظ بوالصوف ميلة، الجزائر، ص: 28.
9- صافي، خليل (2017). دور استخدام بطاقة الأداء المتوازن في تحقيق الميزة التنافسية –دراسة ميدانية على شركات التأمين المدرجة في بورصة فلسطين. رسالة ماجستير، كلية الاقتصاد والعلوم الإدارية، جامعة الأزهر، فلسطين، ص: 99.
10- ضاهر، حنان وخنيسة، خليل (2015). أثر السيولة ومخاطرها على ربحية المصارف "دراسة تطبيقية على المصارف التجارية الخاصة العاملة في سورية". مجلة جامعة تشرين للبحوث والدراسات العلمية – سلسلة العلوم الاقتصادية والقانونية، 37: (5)، 333-351.
11- علي، عماد الدين (2021). استخدام نماذج السلاسل الزمنية المقطعية (panel data) في تحديد أهم عوامل النمو الاقتصادي في الدول العربية. المجلة العربية للإدارة، 43: (2)، 97-110.
12- قاسم، سامر- نصور، ريزان- عيسى، يارا (2014). دور التسويق المصرفي في زيادة القدرة التنافسية للمصارف دراسة ميدانية على المصارف التجارية في الساحل السوري. مجلة جامعة تشرين للبحوث والدراسات العلمية- سلسلة العلوم الاقتصادية والقانوينة، 36: (5)، 621-643.
13- مكاوي، فراس (2018). ماسية بورتر ودورها في تنمية الأداء التنافسي لشركات ألبان فلسطين. رسالة ماجستير، جامعة الفدس، فلسطين، ص: 22.
12-2 المراجع الأجنبية:
1- Afandiyev. F, (2012). Concentration and Competition in the Azerbaijan Banking Industry. Master thesis, Institute of Graduate Studies and Research, eastern Mediterranean university, Azerbaijan, P: 13.
2- Chan, D., Schumacher, C., Tripe, D., (2007). Bank Competition in New Zealand and Australia, The Melbourne Center for Financial Studies, P: 5.
3- Fah, c., Ariff, M., (2017) Competition in the Malaysia’s Banking Industry, Quo Vadis. International Journal of Economics and Management. 11: (3), 897-920.
4- Jawad, Y (2020). The Competitiveness In The Banking Industry In Palestine. International Journal of Economics and Financial Issues. 10: (1), 201-208.
5- Li, Z., Liu, S., Meng, F., Sathye, M., (2019). Competition in The Indian Banking Sector: A Panel Data Approach. Journal of Risk and Financial Management. 12: (136), 1-16.
6- Mulyaningsih, T., (2014). Banking Competition and Its Relationship with Banking Stability: Evidence from Indonesia 1980-2010. PHD dissertation, Faculty of Business -Government and Law, university of Canberra, Australia, P: 33.
7- Mustafa, A., (2014). Banking Sector Competition and its Impact on Banks’ Risk-Taking and Interest Margins in the Central and East European Countries. PHD dissertation, Staffordshire University. England, P: 67.
8- Neupane, B., (2016). Competition in Nepalese Commercial Banks. NRB Economic Review, 6 :(1), 76-89.
9- palecova, I., Stavarek, D., (2007). Concentration and Competition in the Banking Sector of Turkey. The Amfiteatru Economic Journal, 16 :(36). 625- 639.
10- Poshakwale, S., Qian, B., (2011). Competitiveness and efficiency of the banking sector and economic growth in Egypt, African development review, 23 :(1), 99-120.
11- Simbanegavi, W., Greenberg, J., Gwatidzo, T., (2012). Testing for Competition in the South Africa Banking Sector, Munich Personal Repec Archive, P: 7.
12- Vadym, T., (2010). Testing for Competition in Banking Sector: Evidence from Ukraine. Master thesis, Kiev school of economics, Ukraine, P: 9.
1- إبراهيم، سحر (2018). رفع كفاءة معادلات التنبؤ بمعادلة الازدواج الخطي في الزيوت النباتية. المجلة المصرية للاقتصاد الزراعي، 28: (1)، 113- 126.
2- الحجرف، حجرف (2011). أثر استرايجية المنظمة في تحسين القدرة التنافسية لدى المصارف التجارية الكويتية. رسالة ماجستير، كلية الأعمال، جامعة الشرق الأوسط، الكويت، ص: 40.
3- الصمادي، سامي- زريقات، زياد- بن شايب، مرجانة (2013). تحليل تنافسية المصارف التجارية الأردنية للفترة 2000-2009، المجلة الاردنية في إدارة الأعمال، 9: (1)، 97-118.
4- العازمي، جمال (2012). دور حوكمة الشركات في رفع القدرة التنافسية للشركات الكويتية. رسالة ماجستير، كلية الأعمال، جامعة الشرق الأوسط، الكويت، ص: 27.
5- المالكي، سميرة (2013). العلاقة بين حجم المنشأة الصناعية والتقدم التقني في المملكة العربية السعودية (دراسة تطبيقية). رسالة ماجستير، كلية إدارة الأعمال، جامعة الملك سعود، المملكة العربية السعودية، ص: 84.
6- العمري، محمد والحيط، نهيل (2016). أثر الكفاءة التقنية والصادرات على ربحية منشآت الصناعة الدوائية الأردنية. المجلة الأردنية في إدارة الأعمال، 12: (4)، 878- 898.
7- خضور، رسلان وشبانة، نادية (2014). دراسة تحليلة لتنافسية الاقتصاد السوري. مجلة الدراسات المالية المحاسبية والإدارية، (2)، 90-106.
8- زينب، هواين وهاجر، لشهب (2018). الاندماج المصرفي كآلية لزيادة القدرة التنافسية. رسالة ماجستير، جامعة عبد الحفيظ بوالصوف ميلة، الجزائر، ص: 28.
9- صافي، خليل (2017). دور استخدام بطاقة الأداء المتوازن في تحقيق الميزة التنافسية –دراسة ميدانية على شركات التأمين المدرجة في بورصة فلسطين. رسالة ماجستير، كلية الاقتصاد والعلوم الإدارية، جامعة الأزهر، فلسطين، ص: 99.
10- ضاهر، حنان وخنيسة، خليل (2015). أثر السيولة ومخاطرها على ربحية المصارف "دراسة تطبيقية على المصارف التجارية الخاصة العاملة في سورية". مجلة جامعة تشرين للبحوث والدراسات العلمية – سلسلة العلوم الاقتصادية والقانونية، 37: (5)، 333-351.
11- علي، عماد الدين (2021). استخدام نماذج السلاسل الزمنية المقطعية (panel data) في تحديد أهم عوامل النمو الاقتصادي في الدول العربية. المجلة العربية للإدارة، 43: (2)، 97-110.
12- قاسم، سامر- نصور، ريزان- عيسى، يارا (2014). دور التسويق المصرفي في زيادة القدرة التنافسية للمصارف دراسة ميدانية على المصارف التجارية في الساحل السوري. مجلة جامعة تشرين للبحوث والدراسات العلمية- سلسلة العلوم الاقتصادية والقانوينة، 36: (5)، 621-643.
13- مكاوي، فراس (2018). ماسية بورتر ودورها في تنمية الأداء التنافسي لشركات ألبان فلسطين. رسالة ماجستير، جامعة الفدس، فلسطين، ص: 22.
12-2 المراجع الأجنبية:
1- Afandiyev. F, (2012). Concentration and Competition in the Azerbaijan Banking Industry. Master thesis, Institute of Graduate Studies and Research, eastern Mediterranean university, Azerbaijan, P: 13.
2- Chan, D., Schumacher, C., Tripe, D., (2007). Bank Competition in New Zealand and Australia, The Melbourne Center for Financial Studies, P: 5.
3- Fah, c., Ariff, M., (2017) Competition in the Malaysia’s Banking Industry, Quo Vadis. International Journal of Economics and Management. 11: (3), 897-920.
4- Jawad, Y (2020). The Competitiveness In The Banking Industry In Palestine. International Journal of Economics and Financial Issues. 10: (1), 201-208.
5- Li, Z., Liu, S., Meng, F., Sathye, M., (2019). Competition in The Indian Banking Sector: A Panel Data Approach. Journal of Risk and Financial Management. 12: (136), 1-16.
6- Mulyaningsih, T., (2014). Banking Competition and Its Relationship with Banking Stability: Evidence from Indonesia 1980-2010. PHD dissertation, Faculty of Business -Government and Law, university of Canberra, Australia, P: 33.
7- Mustafa, A., (2014). Banking Sector Competition and its Impact on Banks’ Risk-Taking and Interest Margins in the Central and East European Countries. PHD dissertation, Staffordshire University. England, P: 67.
8- Neupane, B., (2016). Competition in Nepalese Commercial Banks. NRB Economic Review, 6 :(1), 76-89.
9- palecova, I., Stavarek, D., (2007). Concentration and Competition in the Banking Sector of Turkey. The Amfiteatru Economic Journal, 16 :(36). 625- 639.
10- Poshakwale, S., Qian, B., (2011). Competitiveness and efficiency of the banking sector and economic growth in Egypt, African development review, 23 :(1), 99-120.
11- Simbanegavi, W., Greenberg, J., Gwatidzo, T., (2012). Testing for Competition in the South Africa Banking Sector, Munich Personal Repec Archive, P: 7.
12- Vadym, T., (2010). Testing for Competition in Banking Sector: Evidence from Ukraine. Master thesis, Kiev school of economics, Ukraine, P: 9.
منشور
2022-09-27
كيفية الاقتباس
مرتظىم., & بيطارم. (2022). قياس التنافسية في القطاع المصرفي السوري باستخدام المقاييس الهيكلية (نسبة التركز ومؤشر هيرشمان) وغير الهيكلية (منهج بانزر- روز). مجلة جامعة حماة, 5(10). استرجع في من https://hama-univ.edu.sy/ojs/index.php/huj/article/view/717
القسم
قسم الاقتصاد
